Впервые Центробанком была опубликована информация об объемах и структуре операций, которые были проведены кредитными организациями, а также клиентами данных организаций и были признаны сомнительными. В данном ведомстве рассказали, что в дальнейшем планируют постоянно обновлять такую информацию, а также будут встречаться с представителями из числа руководителей банковских организаций, чтобы рассказывать им о новых поведенческих моделях клиентов, а также инновационных схемах проведения сомнительных операциях. Узнать о дате и времени проведения таких встреч можно будет на сайте Центробанка.

По данным регулятора, за прошлый 2017 год была обналичена сумма в размере 329 миллиардов российских рублей, а также было произведено операций по выводу денежных средств за границу на сумму в 96 миллиардов рублей. Данная информация была предоставлена департаментом валютного контроля и финансового мониторинга, действующего в Банке России.

Специалисты отмечают, что почти половина всех денежных средств была обналичена простыми гражданами. За весь прошлый год было снято 152 миллиарда рублей с разных счетов, в число которых входят и карточные счета. Эта сумма составляет 47% от общей суммы обналиченных средств за 2017 год.

Что касается сомнительных операций, связанных с получение наличных денег, то 41% или 135 миллиардов рублей пришлось на операции по платежным картам. Принадлежащим юридическим лицам и выдачу «на прочие цели». Индивидуальные предприниматели за прошлый год обналичили всего 5%, что составило 15 миллиардов рублей. И осталась еще сумма в 24 миллиарда, о схемах обналичивания которых Банк России не рассказывает.

При выводе денежных средств за границу использовались три схемы, практически в равных долях: переводы через Федеральную службу судебных приставов по исполнительным документам, переводы денег по сделкам с услугами и оплата аванса за импортный товар.

Специалисты отмечают, что обычно перед выводом денег из страны или обналичиванием производятся транзитные операции, сопровождаемые повышенным риском. Часто обналичивание проводится через платежные карточки и счета физических лиц. На такие операции приходится 38%. Продажа торговыми компаниями денежной наличности составляет 29% и 11% приходится на оптимизацию налогообложения в ходе закупки ювелирных изделий, металлолома и продажу наличных денег туристическими компаниями.