Могут ли кредитные мошенники грозить вашей фирме?

Кредитные мошенники вне фирмы и внутри нее

Предпринимателю, равно как и частному лицу, прежде всего, следует опасаться утери документов. Для юридического лица основными бумагами являются свидетельства об регистрации, о постановке на учет в налоговой инспекции и паспорт его учредителя. Если эти документы попадут в руки недобросовестных людей, те могут оформить на них кредит, который впоследствии придется погашать вашей фирме. Финансовые учреждения, как правило, довольно строго проверяют соискателей-бизнесменов, кроме того, от них нередко помимо бумаг потребуется еще и залог. Однако эти проблемы легко решаемы, если кредитные мошенники в сговоре с банковским работником. Среди нынешних кредитных программ встречаются и такие, которые предусматривают упрощенную процедуру оформления займа, и менее строгие проверки. Не следует также недооценивать опасность, которую несет коммерческий лизинг, ведь лизинговые компании могут провести и вовсе поверхностную проверку соискателя. К сожалению, подобными схемами зачастую пользуются не только жулики со стороны, но и высокопоставленные работники той же фирмы, имеющие доступ ко всем вышеописанным документам. Поэтому хранить эти бумаги должен собственник бизнеса, при этом их ни в коем случае нельзя отдавать ни брокерам, ни прочим заинтересованным лицам. В случае, если предприниматель уверен в том, что документами его фирмы могли воспользоваться мошенники, ему следует известить об этом полицию, банк, в котором открыт расчетный счет предприятия, и налоговую инспекцию.

Кредитный брокер – помощник или жулик?

Получить бизнес-кредит в России очень непросто - нужно и документов много собрать, и залог подходящий где-то найти, да еще и, набравшись терпения, ожидать покуда банк, наконец, рассмотрит заявку. Все эти проволочки многих предпринимателей просто вгоняют в ступор, а потому, в поисках помощи, они нередко обращаются к кредитным брокерам. Однако иногда за вывеской добропорядочной конторы скрывается сообщество мошенников. Понимая, что предприниматель находится практически в отчаянном положении, они пользуются этим для собственной наживы. Так, некоторые мошенники, прикинувшись брокерами, пытаются попросту выманить деньги из бизнесмена, называя это предоплатой за свои услуги. При этом, псевдоброкеры могут уверять, что они вхожи в филиалы большинства известных банков, а значит, кредит вам просто не могут не дать. Нужно быть внимательным, некоторые брокерские агентства действительно берут с клиентов предоплату, но при этом ее размер обычно не превышает 5% от суммы будущего займа. Если брокер просит больше – значит что-то с ним нечисто. Некоторые мошенники не ограничиваются словами, и за дополнительную плату предлагают соискателям подделать их бухгалтерию, чтобы та соответствовала требованиям кредиторов. Нужно понимать, что хотя подделкой будет заниматься брокер, на всех официальных бумагах фирмы все равно будет стоять ваша подпись. Так что, если обман вскроется, то и виноватым окажетесь вы, а брокер может заявить, что никогда с вами не имел дел. В результате вы не только не получите кредита, но и попадете в черный список всех банков, а может даже и в тюрьму.