Многие слышали, что при открытии анонимного банковского счёта многие кредитно-финансовые организации принимают ряд дополнительных мер, позволяющих сохранить конфиденциальности клиента. Эксперты подтверждают, что это так, но есть несколько нюансов.

Анонимный (номерной) банковский счет сегодня можно открыть в Австрии, Швейцарии и Лихтенштейна. Но справедливости ради стоит отметить, что количество банков, такие счета предлагающих, невелико, да и услугу эти они стараются не рекламировать. Эта услуга востребована в первую очередь у состоятельных граждан, которые намерены разместить на депозитном счёте солидную сумму, но при этом стремятся к повышенному уровню конфиденциальности.

По мнению экспертов наиболее часто номерной счёт в иностранном банке используется для приёма прибылей со счетов компаний в офшорах, для приёма роялти, дивидендов и дохода от продажи недвижимого или движимого имущества.

Эксперты банковской сферы утверждают, что именно такие счета обеспечивают их владельцу спокойствие и способны избавить от опасений, связанных с посягательством на деньги. Открывая анонимный физический банковский счет за рубежом, можно спрятать финансы от недостойных наследников и всех остальных, кто может хоть как-то посягнуть на «кровно заработанные».

Важно, что владелец номерного счёта, являющийся гражданином России, должен помнить о положениях Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», по положениям которого физлица, являющиеся резидентами РФ должны в обязательном порядке уведомлять налоговиков об открытии счёта в банке за границей. Для нарушивших это положение предусматривается штраф от 4 тыс. до 5 тыс. рублей. Отдельно оговаривается, что денежные переводы можно проводить только через банки РФ. Несоблюдение этого правила влечёт административную ответственность – штраф до 100% суммы незаконной транзакции.

Эксперты подчёркивают, что при всей привлекательности анонимных счетов, они обеспечивают только часть клиентских ожиданий. Кредитно-финансовые организации, безусловно, стремятся удовлетворить требования клиентов относительно конфиденциальности, но дорожат лицензией, налагающей на них ряд обязательств. Даже в случае с самым солидным клиентом ставить на кон свою лицензию не станет ни один банк. В этой связи сегодня ни один банк не будет открывать счёт, не установив личность бенефициара. Счёт клиенту откроют лишь тогда, если банк знает, с кем именно он имеет дело.