Главный финансовый регулятор РФ обязал все банки страны проверять паспорта клиентов до проведения любой из возможных операций. В частности, речь идет о том, что сотрудники кредитно-финансовых организаций должны будут проверять действительность паспорта по его номеру в сервисе на официальном сайте Федеральной миграционной службы. Делать это банкиры будут обязаны при выдаче любых видов кредита, открытии счета, вклада и даже при денежном переводе или обычном обмене валюты. Правда две последние операции будут требовать наличие паспорта лишь в том случае, если клиент хочет провести платеж на сумму от 15 тысяч рублей.

Как пояснили в ЦБ и ФМС – данная инновация вводится с целью ужесточения контроля над финансовыми операциями, в особенности за финансовым терроризмом к которому относят и процедуры отмывания денег. Соответствующие поправки уже внесены в положение ЦБ от 19 августа 2004 года. Инициаторами законопроекта стали директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчиный и председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.

В случае, если банки не будут соблюдать установленный порядок, их ждут санкции. Главным образом наказание будет выражаться в штрафах. За одну не проверенную сделку банк могут оштрафовать на 50-100 тысяч рублей, а вот должностных лиц допустивших такое на сумму от 10 до 30 тысяч. Важно еще и то, что в случае неоднократного нарушения инициативы, ЦБ оставляет за собой право лишить проштрафившуюся кредитно-финансовую организацию лицензии.   

В заключение стоит добавить, что некоторые эксперты в ответ на инициативу ФМС и ЦБ рассказали о том, что многие банки страны всегда проверяли паспорта своих клиентов через систему ФМИ, особенно, если речь шла о крупных денежных суммах. Новый закон едва ли станет чем-то из ряда вон выходящим, несмотря на то, что раньше аналогичных требований к финансовым организациям никогда не предъявлялось.