В последние несколько лет власти планомерно закручивали гайки в области денежных переводов. Проводиться данная политика вне зависимости от конкретной страны под одними и теми же лозунгами. В числе первых: борьба с отмыванием денег, борьба с финансовыми преступлениями, борьба с финансированием организованной преступной деятельности и терроризма. Удивительного в том, что государство стремиться контролировать все финансовые потоки внутри системы – нет ничего.

Другой вопрос в том, что такое закручивание гаек имеет и некоторые подобные эффекты, как позитивные, так и негативные. Среди позитивных – повышение собираемости налогов, в первую очередь с малого и среднего бизнеса, а также с простых граждан в лице самозанятых и индивидуальных предпринимателей. Среди негативных – усложнение финансовой системы, бюрократизация, повышение рисков утечек конфиденциальной информации населения в третьи руки. В последнем случае речь идет конечно же о всевозможных мошенниках.

Достаточно вспомнить о том, что с августа прошлого года в России не осталось ни одной официальной системы электронных кошельков, пополнения счета в которой можно было бы осуществлять без наличия счета в банке и без прохождения процедуры идентификации личности. До этого момента, почти все системы можно было использовать абсолютно анонимно. В апреле 2021 года электронные кошельки накрыла еще одна «инновация», теперь те, что все еще остались анонимными, больше нельзя пополнять наличными деньгами через платежные автоматы или кассы.

При этом в России далеко не все могут совершать переводы через анонимные средства платежа. Пока такой возможностью пользуются только те, кто совершает переводы в пользу предпринимателей и ИП. Однако, даже в этом случае, клиент осуществляющий платеж должен пройти идентификацию по укрощённому принципу. Есть и ограничения на размер платежей. Остаток на счете не должен превышать суммы в 60 тысяч рублей, а совокупный размер подобных переводов не может быть больше, чем 200 тысяч рублей в месяц.

Несколько дней назад президент России подписал новый закон, который распространит возможность использования описанной выше практики и на физических лиц. Теперь, граждане смогут переводить деньги друг другу через анонимные кошельки, при условии прохождения идентификации личности по всей той же упрощенной системе. В полную силу данный закон вступит до конца текущего месяца.