Главный банковский регулятор страны вновь выявил банка-штрафника. На сей раз внимание Центробанка России привлекла такая финансовая организация, как банк Qiwi, входящий в одноименную финансовую группу. При этом, особое внимание привлекла к себе повышающаяся ликвидность финансовой организации.

Представители «Киви-банка» заявили, что подобный процесс наблюдается в следствии нахождения в банке чрезмерно большого объёма средств вкладчиков. И хотя подобное вполне возможно, для аналитиков из Центробанка России подобное объяснение прозвучало, по меньшей мере, не убедительно. Как следствие, вся финансовая организация, а также все проводимые ей операции были взяты главным банковским регулятором страны на ежедневный, круглосуточный мониторинг.

Банк России высказал множество претензий по отношению к «Киви-банку». Помимо всего вышеуказанного, регулятор отметил повышенные кредитные риски, низкий уровень безопасности вкладов, невыполнение требований ЦБ по управлению организацией. Также была отмечена опасная финансовая стратегия развития «Киви» и не своевременная отчетность банка по многим вопросам.

Выявить широкий спектр нарушений в делах банка регулятору удалось в ходе не запланированной проверки, что прошла в конце лета. Как отмечают аналитики из ЦБ, нарушения в «Киви-банке» были обнаружены через его «дочку», другое финансовое учреждение, которое является владельцем банкоматов организации и служит для проведения корпоративных финансовых операций. На данный момент продолжается доскональная проверка банка. Впрочем, по банковским меркам нарушения организации не столь велики. Большинство аналитиков сходиться во мнении, что ЦБ не станет применять каких-либо радикальных санкций в отношении «Киви». Скорее всего, финучреждение будет обложено штрафами, причем сравнительно небольшими.