Банк «Уралсиб» принял решение временно приостановить прием вкладов, совершаемых гражданами Соединенных Штатов Америки. Виной тому стал закон о налоговой дисциплине, которая касается иностранных счетов или коротко FATCA. Еще 18 июля появилось сообщение о том, что некоторые банки РФ перестали открывать счета для жителей США. К числу таких банков относятся «Уралсиб», Сбербанк, Промсвязьбанк и Россельхозбанк. Однако после проверки данная информация в Промсвязьбанке и Сбербанке не была подтверждена.

Сотрудники Промсвязьбанка рассказали, что организация займется обслуживанием иностранного клиента, правда при соблюдении определенного правила - предоставление правдивой информации, которое является не только требованием банка, но и законодательства России. Если такая информация не будет представлена, любой банк может отказаться от клиента. Для всех клиентов финансовой организации Промсвязьбанк введена новая анкета. Сделано это было 1 июля после вступления в силу законно про FATCA.

Ограничение по обслуживанию клиентов из Америки не было введено и Сбербанком, но и у этой финансовой организации в связи с законом о FATCA была введена новая анкета. Отказ от Сбербанка в обслуживании могут получить иностранные клиенты, не желающие представлять организации документы, по которым проводится идентификация личности.

Некоторое время после американских санкций примененных к России, разговоры о присоединении страны к FATCA были временно отложены. Министерство финансов страны в кратчайшие сроки разработало закон, по которому российские банки могут напрямую в налоговую службу Америки передавать все данные о своих американских клиентах. Тем самым удалось избавить финансовые организации России от штрафов Соединенных Штатов. Чтобы напрямую работать с американской налоговой каждому российскому банку необходимо пройти индивидуальную процедуру регистрации. Многие финансовые организации уже это сделали.

С 1 июля финансовые организации отчитываются в налоговую только о физических лицах. Со второго квартала следующего года необходимо будет информировать и о клиентах-компаниях. Если банк России не предоставит налоговой службе США информацию по клиенту, то с каждой операции этого клиента Америкой будет удерживаться 30 процентов. При открытии счета, клиент должен дать разрешение банку на передачу данных в налоговую. В случае отказа, финансовая организация может отказаться от сотрудничества.