В последнее время тема блокировки счетов юридических лиц банками актуальна. Борьба с этой проблемой началась очень давно и длится по сей день. Когда происходит блокирование счета, вы не имеете возможности уплачивать, снимать деньги, но поступление их на счет не приостанавливается. Чаще всего их блокируют по ошибке, а вернуться к прежнему обслуживанию зачастую нелегко. Так по какой причине происходят такие проблемы?

Причины блокировки

На данный момент официально имеется список действий, которые именуются как «сомнительные». Часто ИП и понятия не имеет о том, что совершил, что-либо «запрещенное». Некоторые пункты, которым уделяют внимание чаще:

• С лицевого счета не происходит выплата зарплаты.

• Выплата налога в объеме менее чем 1 % оборота, сделки, сконцентрированные на уменьшении налогового обращения.

• Нет уплат такого рода, как коммунальные услуги, платежи за аренду и т.д.

• Если среди выплат и счетов существуют какие-либо нестыковки.

• С момента регистрации юр. лица истек срок меньше двух лет.

• Остаток на счету, который несравним с оборотом.

Обойти стороной многие пункты очень сложно, поэтому риск блокировки растет с каждым разом. Таким образом, банки пытаются избавиться от многочисленных нелегальных компаний, преступных организаций, именно этот способ они выбрали для собственной подстраховки. Также существует «черный список», но попадают в него лишь с серьезными противоречиями, а за несоблюдение пунктов списка происходит только блокировка. Однако список «странных» действий был введен как некая памятка, но банки приняли это как приказ к началу «фильтрации». В итоге «на всякий случай» блокировка совершается в отношении 90 % предпринимателей. Индивидуальные предприниматели в один голос твердят, что избежать претензий на все сто невозможно.

Возможности не стать заблокированным

Приостановка абсолютно всех банковских операций происходит лишь в том случае, если компания или отдельное лицо включено в «черный список», то есть в его действиях замечен террор. Его можно увидеть на сайте ведомства, он поддается публикации.

Список, помогающий избежать блокировки:

• Удостоверяйтесь, что компания-партнер не является однодневкой.

• Нахождение по юр. адресу.

• Понимать, за что оплачиваете счета.

• Снимать денежные средства в средних размерах

• Не разделяйте счет на транзитный и нетранзитный.

• Выплачивайте налоги в размерах больше 1 % с оборота.

• Оплата счетов за 3-х лиц.

• Частые переводы средств.

Главный совет – предоставляйте банкам всю информацию по их первой просьбе. Тогда у вас будет меньше проблем, т.к. они не усомнятся в совершающейся операции.