Банковские организации могут отказать человеку в проведении какой-либо операции без объяснения причин. Хотя многие бы клиенты, оказавшиеся в такой ситуации, хотели бы все же узнать реальную причину отказа. Это бы помогло им исправиться и снова попробовать обратиться в финансовую организацию. Предполагалось, что в антиотмывочный закон будут внесены изменения, которые обяжут банки раскрывать причины отказа. Вот только ожидания данные не оправдались.

В Банке России решили, что финансовые организации не обязаны отчитываться в таких своих действиях, и могут ограничиться всего лишь письмом, в котором обо всем будет говориться достаточно размыто. Регулятором были разосланы письма по территориальным учреждениям, в которых говорилось, что клиенты на основании статьи 4 115-ФЗ не имеют права получить информации, которая касается принимаемых банком мер по противодействию финансирования терроризма и легализации доходов. При этом в статье указывается перечень ситуаций, в которых клиент может узнать о причинах отказа банка и о некоторых иных мерах.

В этом же сообщении говорится, что каждая банковская организация будет осуществлять информирование клиентов, которым было отказано в заключении договора банковского счета или проведении операции в соответствии с действующим в данной организации порядком. При этом информации человеку должно быть достаточно, чтобы понять собственные проблемы и реабилитироваться. Следует отметить, что сотрудниками Центробанка не был разработан перечень данных, которые следует передавать клиентам из числа отказников и черного списка, а также не была разработана какая-то единая форма информирования таких клиентов.

Ранее предполагалось, что норма информирования клиентов, которые получают отказ от банков, будет введена в виде поправок в закон 115-ФЗ. За разработку таких норм отвечает Министерство финансов, получившее такое указание от президента Российской Федерации еще 11 апреля. Данные нормы, после вступления в силу должны свести на нет необоснованное блокирование банковских счетов и стремительное увеличение черного списка отказников, в котором уже сейчас находится свыше 500 тысяч компаний и физических лиц, не имеющих права пользоваться услугами банковских организаций.