Джамал Эль-Хинди, замдиректора Управления США по борьбе с преступлениями в сфере финансов (FinCEN), выступил на конференции Ассоциации индустрии ценных бумаг и финансовых рынков, которая состоялась в Нью-Йорке. Главная идея его речи, посвященной борьбе с финансовыми преступлениями, заключалась в следующем: новые технологии (в том числе относящиеся к сектору криптовалют) не должны препятствовать работе государственных служб по предотвращению отмывания денег.

В начале выступления Джамал Эль-Хинди отметил, что индустрия финансов и ценных бумаг «включает в себя разветвленную сеть сделок и взаимодействий между взаимозависимыми сторонами» и отличается «удивительно сложным ландшафтом, который не ограничивается первичными брокерами, фьючерсными комиссионерами, дилерами-исполнителями, клиринговыми фирмами и инвестиционными фондами». Эта сложность, по его мнению, создает серьезную проблему, связанную с обеспечением прозрачности сделок и усложняющую сбор информации, необходимой для борьбы с финансовыми преступлениями.

При таком раскладе, подчеркнул Джамал Эль-Хинди, любые новые технологии могут еще больше усложнить ситуацию — и поэтому все субъекты «частного финансового сектора» должны обеспечить своим разработкам надлежащую прозрачность: к ним будут применяться те же требования, что и к традиционным финансам. Это касается в первую очередь социальных сетей и мессенджеров, многие из которых сегодня сосредоточены на разработке собственных криптовалют (ярким примером может служить Facebook Libra, ставшая одним из самых заметных криптопроектов последних месяцев)

«Они [соцсети и другие медиаплатформы] не должны закрывать глаза на то, что могут способствовать проведению незаконных транзакций. Финансовый сектор продвигается вперед с этими новыми технологиями — и мы не позволим ему откатиться назад в вопросах надлежащей защиты и прозрачности, над которыми мы так усердно работали, пытаясь вплести их в [традиционную] финансовую систему».

Напомним, еще в декабре 2019 г. Кеннет Бланко, директор FinCEN, отметил, что индустрия криптовалют под влиянием надзорных органов «изменилась заметно и положительно» — криптотранзакции все больше начинают соответствовать традиционным правилам регулирования денежных переводов.