Страсти вокруг банковских переводов между счетами граждан в России не утихают. Ряд специалистов убежден в том, что существующий закон, направленный на противодействие легализации средств, полученных преступным путем, может стать источником дополнительных проблем для многих сограждан. В первую очередь данная мера может стать причиной блокировки банковских карт граждан в результате совершения ими каких-либо денежных переводов, в том числе и весьма небольших. Подобной точки зрения придерживается Антон Рогачевский, сотрудник Университета «Синергия», занимающий должность преподавателя кафедры «банковское дело».

Более того, Рогачевский заявил о том, что подобные ситуации уже имеют место быть. Даже откровенно скромные переводы денег с карты на карту могут быть легко классифицированы банками в качестве «сомнительной операции». Чаще всего граждане занимаются подобным, когда ведут какую-либо предпринимательскую деятельность. Проблема заключается в том, что по закону физическое лицо не имеет права заниматься подобным. Для того чтобы регулярно переводить некие суммы с карты на карту, следует зарегистрировать индивидуальное предпринимательство или юридическое лицо. Попадают в категорию «сомнительных» в том числе переводы с назначением «покупка чего-либо».

Оказавшись в такой ситуации, гражданину придется разблокировать свою карту. Для этого ему нужно будет звонить в банк и объяснять сотруднику кредитно-финансовой организации сложившуюся ситуацию. А самое главное, гражданину придется объяснять происхождение средств на карточке. Осложняется данная ситуация в первую очередь тем, что подобными неудобными стечениями обстоятельств любят пользоваться мошенники.

Злоумышленники не способны заблокировать карту гражданина, однако они очень часто просто звонят и заявляют об этом, выдавая себя за сотрудников финансовых организаций. Гражданам следует знать, что настоящие банкиры подобным не занимаются. Общаться с такими людьми и уж тем более предоставлять им какие-либо личные или персональные финансовые данные – не самая лучшая идея. При возникновении спорных ситуаций лучше самостоятельно найти телефон своего банка и позвонить туда. В заключение следует напомнить, что блокируют банковские карты в России не только по причине проведения сомнительных операций. Достаточно часто подобная мера накладывается из-за существования у гражданина долгов, в том числе по оплате ЖКУ. Кратковременные блокировки накладываются на карты, если деньги с них снимались банком в принудительном порядке по решению суда.