Специалисты финансового департамента Банка России выразили серьезнейшее беспокойство по поводу того, что многие граждане страны бросились в условиях кризиса и пандемии обналичивать деньги со своих счетов. В целом в этом явлении не было бы ничего страшного, если бы не те методы, который все активнее используются отдельными клиентами кредитно-финансовых организаций.  Речь идет про использование разнообразных незаконных схем для вывода денег со счетов. В первую очередь граждане практикуют способ с использованием исполнительных документов.

Что же это за исполнительные документы? В первую очередь к подобным бумагам можно отнести исполнительные подписи нотариусов, бумаги с решениями трудовых комиссий по спорам, а также листы, выданные по итогам проведенных судебных разбирательств. Суть в том, что в соответствии с действующим законодательством страны банк, получивший такую бумагу от клиента обязан произвести все указанные операции под страхом штрафа. В Банке России напомнили о том, что многие подобные транзакции относятся к числу сомнительных и подпадают под определение отмывания денег. Таким образом кредитно-финансовые организации опосредованно нарушают закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Побороть явление, набирающее все большие обороты по мнению специалистов Центробанка можно. Более того – это не составит особого труда, если руководящие органы страны пойдут на изменение законодательства. Ситуацию не так давно прокомментировал Илья Ясинский – глава департамента финансового мониторинга Банка России.

По его мнению, в законы страны достаточно внести уточнение, согласно которому не только регулятор, но и все действующие банк России оставят за собой право сообщать в Росфинмониторинг о потенциально сомнительных транзакциях. Подобное изменение станет важным шагом на пути борьбы с отмыванием денег.

Между тем следует напомнить о том, что еще раньше представители Банка России и его глава Эльвира Набиулина заявляли о том, что в ближайшее время россияне выведут представительное количество денег со своих счетов. Специалисты связывают подобное развитие ситуации с кризисными тенденциями в экономике и продолжающейся пандемией. При этом сама Набиулина считает подобное развитие событий положительным и убеждена в том, что появление большого объема наличности поможет финансовому сектору России и экономике страны в целом.