За последние годы лицензии на ведение банковской деятельности в России лишилась ни одна и не две кредитно-финансовые организации. Счет закрытых банков идет на десятки и сотни, кампания по очистке банковского сектора от недобросовестных и неблагонадежных организаций идет уже не первый год. Чаще всего на кривую дорожку администрация банков выходит в тех случаях, когда ее учреждение сталкивается с финансовыми сложностями. Когда такие банки попадают на карандаш к АСВ и ЦБР любое снятие денег с его счетов может плохо кончится для клиента. В ряде случаев страховщики могут потребовать от гражданина вернуть обналиченные средства.

Важно понимать, что запрос о возврате снятых средств обратно в банк может прийти от АСВ не сразу. Известны случаи, когда подобные требования доходят до граждан через несколько месяцев, а то и вовсе через полгода. Хуже всего то, что к этому моменту деньги могут быть уже израсходованы. Само собой, сталкиваются с подобной практикой далеко не все клиенты организаций попавших на карандаш надзорных органов.

Специалисты пояснили: большинству простых россиян со средним уровнем достатка опасаться нечего. Внимание надзорных органов в данном случае привлекают только откровенно сомнительные операции. Например, когда клиент проблемного банка пытается снять сумму, которая значительно превосходит по своим размерам его обычных расходы. Особое внимание при этом удивляют операциям сотрудников банка и их родственникам при взаимодействии с проблемной организацией. Делается это для того, чтобы из учреждения находящегося на гране краха не выводились деньги при помощи «серых» методов.

Снять крупную сумму в проблемном банке все еще можно. Однако, гражданину с высокой долей вероятности придется предоставить АСВ внятное объяснение с какой именно целью снимается данная сумма. Также специалисты призывают граждан не связываться с проблемными банками в принципе. О наличии трудностей в организации в первую очередь свидетельствуют завышенные ставки по вкладам. Подобная практика прямо указывает на то, что администрация банка испытывает дефицит ликвидности и пытается решить данную проблему за счет срочного привлечения денежной массы простых россиян. Кроме того, перечень банков с проблемами регулярно публикуется в списках главного финансового регулятора Банка России. Ознакомиться с ним можно на официальном сайте государственного органа.