Банк России занимается в последние несколько недель активно занимается опросом участников кредитно-финансового рынка на тему денежных переводов между банковскими карточками. Регулятор постановил, что до 18 октября текущего года все банки страны должны предоставить ему информацию по работе с так называемыми дропперскими операциями.

Помимо прочего регулятор требует от участников рынка указывать устанавливаемые ими лимиты на денежные переводы, а также описать меры и методы при работе с клиентами-дропперами. Наконец, регулятор запросил у банков их реестры операций по карточкам. Список должен, в том числе содержать отчетность о заблокированных и отменных денежных переводах. Интересует ЦБР и комиссия банков по таким операциям. Некоторые представители банков рассказали еще и о том, что в неофициальных беседах представители ЦБР намекают на необходимость, а порой и прямо рекомендуют сократить объем упомянутых операций.

Комментируя складывающуюся ситуацию, в самом Центробанке заявили о том, что речи о уменьшении объемов денежных переводов между банковскими картами не идет. Представители государственной структуры указали на то, что лишь стремятся улучшить и обезопасить уже существующую систему. Несмотря на это, ряд коммерческих банков уже ограничил перечень услуг для своих клиентов в сфере перевода денег с карты на карту. В первую очередь досталась операциям, осуществляемым при помощи мобильных приложений. Банки объяснили свое решение тем, что на сегодняшний день они не располагают нужными средствами и инструментами для объективной оценки рисков той или иной операции по переводу.

Между тем, представители крупных финансовых организаций согласились с тем, что мошенники действительно активно пользуются услугой перевода денег с карты на карту. Евгений Царев занимающий пост управляющего в RTM Group пояснил: Центробанк России хочет повысить значение системы быстрых платежей, так как через нее злоумышленникам работать намного сложнее. В случае обнаружения сомнительной операции, ЦБР имеет возможность не только заблокировать всю цепочку, но и сразу же получить все данные о таком клиенте. При переводе с карты на карту Центробанк не может блокировать операцию, делают это только конкретные банки. При этом заблокировать оперативно в этом случае можно только отдельный счет, чего часто оказывается недостаточно.