Годы идут, а финансовые пирамиды не спешат выходить из моды. Следует напомнить о том, что правильно такого рода предприятия называются «Игрой Понци». Суть любой финансовой пирамиды в заработке ее наивысших членов за счет постоянно привлечения новых участников. При кажущейся выгодности такого мероприятия абсолютно для всех, любая финансовая пирамида в действительности является бомбой замедленного действия. Чем выше доходность такой компании, тем ниже ее стабильность и тем короче срок жизни. В большинстве стран мира финансовые пирамиды запрещены, так как с юридической точки зрения являются формой мошенничества. Исключением не является и Российская Федерация. В ней деятельность такого рода подпадает под уголовную статью 172.2.

Выявить финансовую пирамиду не просто. По сути, сделать это могут только специалисты по финансовому рынку, проведя тщательный анализ бухгалтерской отчетности. Среди прочих документов, проверяющих юристов особенно должна интересовать налоговая документация компании. В ней обязательно должны содержаться отметки о том, что данные бумаги были приняты налоговой службой страны. Обычно, документация проверяется за последние 3 года. Абсолютно не лишним будет проверить внутренний устав компании, внутренние положения и протоколы собраний.

При этом у многих возникнет закономерный вопрос: а где можно раздобыть всю эту документацию в отношении той или иной организации? На самом деле здесь главным помощником будет государственная машина, а именно – автоматизированная система с говорящим названием «Правосудие». Так же помощь может оказать арбитражная картотека и сервис «Прозрачный бизнес», действующий под патронажем федеральной налоговой службы.

Существует и множество косвенных факторов, которые должны заставить потенциальных инвесторов насторожиться. К ним традиционно относятся: недавние перестановки в руководстве бизнеса, участие компании в затяжных деловых конфликтах, банковские счета, которые подверглись блокировке. Недавняя смена местоположения бизнеса и низкая финансовая устойчивость предприятие – это так же весьма тревожные звоночки, на которые следует обязательно обращать внимание.

Среди прочего, клиенты в обязательном порядке должны самым подробным образом изучать договор. В нем должны быть прописаны механизмы обеспечения сделки, а также внятные объяснения по поводу гарантий возврата вложенных денег.