Российские банки заблокировали в 2025 году операций на миллиарды рублей. Об этом журналистам рассказал один из высокопоставленных представителей НСПК. Так, только по предварительной оценке кредитно-финансовые структуры федерации не пропустили платежей на сумму более 20 млрд. На сегодняшний день такой показатель заблокированных операций является беспрецедентным. При этом эксперты не стали уточнять, какова доля заблокированного относительно всего объема проведённых операций. Куда важнее то, что всё заблокированное, по словам представителей платёжной системы «Мир» можно смело относить к «потенциально мошенническим операциям». Не в последнюю очередь возможным это стало благодаря работе сервисов НСПК и СБП России.

По словам специалистов, ранее обе системы были успешно протестированы на отдельных банках России. Благодаря этому, сегодня используемые алгоритмы предоставляют весьма адекватную картину в вопросе получения риск-индикаторов. Как ожидается, дальнейшая работа российских специалистов по этому направлению позволить свести мошеннические операции с статистическому минимуму, а в перспективе и вовсе победить полностью. В контексте всего упомянутого, было бы не лишним добавить, что сегодня банки всё чаще отклоняют потенциально подозрительные переводы россиян из-за «нетипичного поведения» клиента.

Среди прочих риск-маркеров специалисты выделяют в первую очередь такие критерии как: необычное время проведения платежа, сильно отличающийся от «среднестатистических» по счёту размер операции, проведение операции с неиспользованного до этого момента устройства. Подозрение специалистов вполне могут вызвать и такие факторы, как частота проводимых операций или счёт получателя. Самый простой пример: банк почти гарантированно заблокирует операцию на 100 тысяч рублей, если до этого гражданин в лучшем случае проводил операции на 5 тысяч.