В центре внимания финансовых регуляторов России снова оказался Смоленский банк. Несмотря на то, что банк уже был лишен лицензии, его правонарушения продолжают «всплывать». Опасения Агентства по страхованию вкладов подтвердились, и у смоленского банка была действительно выявлена задолженность перед клиентами, причем задолженность эта – фиктивная.

Лицензия у Смоленского банка, была отозвана ЦБ страны еще 13 декабря. Тогда же лицензии  лишилось и еще два банка – Инвест банк и Банк проектного финансирования. Трудности Смоленского банка начались после того, как ЦБ отозвал лицензию у Мастер-банка. При этом, как утверждают сотрудники АСВ, приблизительно за неделю до отзыва лицензии у Смоленского банка, последний стал активно переводить свои средства на счета физических лиц. Подобный прецедент вызвал, мягко говоря, подозрение у ЦБ, после чего вкупе с другими факторами, было принято решение об отзыве лицензии. Тем не менее, все это время активность вокруг перевода средств Смоленского банка оставалась в тени. После того, как банк обязали рассчитаться с клиентами, АСВ взяло ситуацию под свой контроль и начало проведение проверки.

Теперь Смоленский банк должен выплатить своим вкладчикам более 10 млрд. рублей. Всего депозиты должны быть выплачены 36 тысячам клиентов. Чтобы вкладчик мог забрать свои сбережения ему необходимо предъявить удостоверение личности. Страховка банка покроет около 82% выплат. На фоне происходящего АСВ удалось выявить задолженность банка перед клиентами. Оказалось, что банк должен еще около 213 млн. рублей 470 своим вкладчикам. Дальнейшая проверка помогла выявить, что задолженность эта фиктивна, так же как и все указанные в реестре 470 вкладчиков. Какие меры будут предприняты в отношении проштрафившейся в который раз организации, ни ЦБ, ни АСВ сообщать не стали.