В одном из новостных изданий появилась информация о том, что в скором времени граждане Российской Федерации смогут вводить средства в электронные платежные системы на собственные кошельки исключительно с банковского счета. Таким же образом будет происходить зачисление денежных средств и на предоплаченные банковские карточки. Соответствующие поправки к ныне действующему закону уже подготавливаются правительством РФ.

Еще в ноябре 2017 года правительство поручило Министерству финансов провести оценку, насколько целесообразным является запрет на проведение электронных платежей, которые не нуждаются в идентификации, то есть проводимые анонимно, без использования банковского счета. В конце прошлого года данное ведомство предоставило отчет о проделанной работе.

Еще в начале декабря прошлого года в финансовом ведомстве проводилось совещание, где присутствовало немало чиновников. В ходе данного заседания обсуждалось, насколько серьезными должны стать ограничения. В Банке России предполагают, что необходимо полностью запретить операции по обналичиванию денег с предоплаченных карточек и электронных кошельков и данным ведомством в Государственную Думу был даже внесен осенью соответствующий законопроект.

Представители Росфинмониторинга считаю, что следует наложить полный запрет на использование предоплаченных анонимных карточек и анонимных электронных кошельков. Чтобы получить возможность пользоваться такими финансовыми инструментами нужно каждому проходить идентификацию. При этом они отмечают, что эта идентификация может быть несколько упрощена. Павел Ливадный, статс-секретарь Росфинмониторинга отметил, что использование таких анонимных инструментов позволяет проводить финансирование экстремистской, террористической и прочей противоправной деятельности. В своей речи он отметил, что в 2018-2019 годах будет проводиться проверка Российской Федерации на соответствие рекомендациям 10 FATF, а анонимность карт и электронных кошельков данным требованиям противоречат.

В Банке России предполагают, что при введении обязательной идентификации при открытии предоплаченных карт и электронных кошельков, многие откажутся от использования подобных инструментов. По этой же причине увеличится количество сделок с использованием наличных денег, социальное напряжение будет нарастать.