Центробанк России наносит ответный удар. Отечественные банкиры рассказали о том, что главный финансовый регулятор взялся массово закрывать подозрительные счета. Делается это якобы в рамках борьбы с доходами, полученными нелегальным путем (отмыванием денег). В действительности, сетуют банкиры, регулятор активизировал свои усилия еще два-три месяца тому назад, однако сейчас они достигли своего апогея. Решимости Центробанка искоренить неблагонадежных клиентов в банковском секторе страны можно только позавидовать.

Сегодня внимание Банка России к кредитно-финансовым организациям и их клиентам просто беспрецедентное. Если ранее регулятор ограничивался «рекомендациями», то на нынешнем этапе, Банк России перешел в уверенное наступление и начал вести фактически прицельную работу с банками и их клиентами.

Меры Центробанка в области борьбы с отмыванием денег весьма разнообразны. Чаще всего регулятор рассылает в кредитно-финансовые организации «черные» списки, в которых указаны клиенты, на которых следовало бы «обратить внимание». Эта информация стала известна от представителей банковского сектора страны, однако позже ее подтвердили и в ЦБ.

Все чаще ЦБР действует более прямолинейно. Доходит до того, что регулятор просто вызывает к себе представителей отдельных банков и показывает где и что следует сделать, а также с какими клиентами перестать вести дела, каких проверить, а с какими ограничить число операций.

Анонимные источники из крупнейших российских банков во время общения с журналистами подтвердили тот факт, что действия ЦБР имеют под собой весомые основания. В «черных» списках регулятора действительно находятся сомнительные клиенты или даже преступники. Однако, в списках попадаются и исключения. К сожалению, сетуют банкиры, позиция ЦБР настолько жесткая, что банкам проще отказаться от неблагонадежных по ошибке клиентов, чем доказывать регулятору их невиновность.