Теневой банкинг «под прицелом» банковских регуляторов Ч 1

Прошло 5 лет после кризиса, почти полностью разрушившего мировые экономики, а банковские регуляторы все еще на ощупь ищут способы решения проблемы очевидной слабости глобальной финансовой проблемы – триллионы долларов, которые участвуют в банковской деятельности, между тем «крутятся» за пределами традиционных банков. Неудивительно появление нового предложения – если деятельность какой-то структуры похожа на банковскую, то и регулировать ее нужно так же как банк.

Банковский сектор Европы – путь к восстановлению неблизок

Европа, наконец-то начала прилагать по-настоящему серьезные усилия. чтобы восстановить доверие к своему банковскому сектору, больше похожему на инвалида. Пока что именно он представляет собой одну из самых больших препятствий на пути к экономическому восстановлению региона. К сожалению, европейским лидерам еще только придется найти ответ на самый главный вопрос – что же все-таки они будут делать с теми банками, которые по-настоящему попали в беду?

Barclays – сокращение расходов прежде всего

Глава Barclays Антоний Дженкинс говорит, что все банки должны быть просто беспощадными в своем стремлении снизить стоимость бизнеса. Сам он показывает пример – с его вступлением на пост в банке стартовала программа Transform, и это новшество, похоже, не зря называют попыткой произвести революцию в культуре банка. Теперь же, когда реализация программы идет полным ходом и движущая сила создана, возникла новая инициатива, которую уже окрестили Transform2. Она включает в себя контроль за программами, предназначенными для сокращения размеров и рисков банковского баланса.

Мегабанки – изменилось ли что-нибудь? Ч.2

Крупнейшие банки свою работу за последние два десятилетия существенно усилили. Впрочем, спровоцировало ли это улучшение в обслуживании корпоративных или розничных клиентов? Не случайно, видимо клиенты кивают на JPMorgan Chase, который хотя и является самым крупным по размеру активов банком США, но почему-то так и не стал недорогим поставщиком ипотеки, а международные сделки, пусть даже и небольшие, если клиент захочет сделать их недорогими, сразу становятся проблемой? Получается, что либо банки не так сильны в своем управлении большими сложными структурами, либо они просто манипулируют рынком.

Мегабанки – изменилось ли что-нибудь? Ч.1

Дискуссии в отношении стоимости финансовых компаний, которые финансовыми рынками и другими структурами оцениваются как «слишком большими, чтобы обанкротиться», по-прежнему остаются весьма оживленными. Нет никаких сомнений. Что во время кризиса, начавшегося осенью 2008, руководители подобных компаний почувствовали на себе сильное давление, а ответственные должностные лица ощутили необходимость в огромных суммах в виде государственной поддержки.

Банки Англии все еще слишком большие

Заместитель управляющего Банка Англии официально объявил конец эпохи, в которой налогоплательщики выступали залогом для кредиторов мирового масштаба. Прошло 5 лет с того времени как громко, на весь мир лопнул Lehman Brothers, своим падением спровоцировавший кризис похлеще депрессии 30-х годов. И вот теперь Пол Такер заявляет, что даже в Америке (с которой собственно и началась разруха), положение ее крупнейших банков таково, что они вполне могут обанкротиться, а не просить помощи у государства в случае крупных проблем.

Проверки банков в Европе Ч.3 – камни преткновения

Интересно, что в ходе дискуссий по поводу стресс-тестов был поднят и вопрос об информации. Одного из руководителей германских национальных банков в Брюсселе спросили о том, насколько безопасна система его структуры? Банкир тут же ответил, что если база данных одного из «слишком больших, чтобы обанкротиться» банков столкнется с трудностями, все проблемы будут решены буквально в течении выходных дней. В дискуссию вступил и главный экономист ЕЦБ, напомнивший, что речь идет о праве собственности и деньгах налогоплательщиков. Впрочем, безопасность пока – только часть проблемы.

Проверки банков в Европе Ч.2 – в разрезе

Свои испытания ЕЦБ хотел бы начать с получения обзора жизнеспособности используемых банками бизнес-моделей и выявления их наибольших рисков. Оценка балансов ожидается в первой половине 2014 года. Регуляторы намерены проверить истинную ценность кредитов, находящихся на балансе у банков, а также ценность их облигаций. Целью будет определение сумм, которые будут предоставлены кредиторам к осени будущего года. Вот только самим кредиторам такая отсрочка невыгодна, тем более что за этот период давление со стороны инвесторов и рейтинговых агентств усилится.

Проверки банков в Европе. Ч.1 – кому это нужно?

Европейский центральный банк собирается жестко ограничить и испытать подчиненные ему финансовые структуры в еврозоне еще до того, как взвалит на себя очередную контролирующую роль. Если европейские лидеры придут к соглашению по поводу банковского союза, то ЕЦБ в этом союзе станет главным. Впрочем, испытания еще даже не начались, а вот у главного банка единой валютной зоны уже начались проблемы с политиками.

Бонусы для банкиров по-прежнему – спорная тема. И по-прежнему – для Лондона

Одной из причин кризиса, о которых не очень любят говорить, было то, что банкирам предоставили возможность получения слишком больших бонусов. Эти огромного размера поощрения менеджеры высшего звена получали за то, что увеличивали прибыль своих компаний – и неважно какие риски при этом наступали и какие могли у этих действий быть последствия. К деньгам быстро привыкаешь – и вот уже начинаются возмущения по поводу попыток ограничить эти самые бонусы. Возмущаются, конечно, банкиры.