0
0
0
Мошенничество банков скрытое и явное (Часть 1)
Аналитики продолжают копаться в причинах финансового кризиса и определения степени участия в нем фигурантов. На правительственных чиновников набралось немало – политическая коррупция, должностные преступления, попытки переписать законодательство, и даже трусость. Впрочем, во многом виновны и банкиры – и основная их вина в том, что все свои финансовые преступления они взяли, да и переложили на налогоплательщиков и немного на акционеров. Притом, что от мошенничества тех же банков сами налогоплательщики как их клиенты и пострадали.
Список прегрешений банкиров достаточно длинен. И с этим списком стоило бы ознакомиться тем, кто продолжает банкиров всячески оправдывать. Многие из составляющих примененных в период кризиса схем – откровенно уголовные дела. Но банкиров это, похоже, не смущает.
Мошенничество банков со взысканиями
Проще всего выявить и доказать в судебном порядке (если кто-то бы занялся этим всерьез) мошенничество банкиров при взыскании залогового имущества, обеспечивавшего возвратность кредита. Каждый банк, выдавший ипотеку, при взыскании залога должен следовать определенному набору юридических шагов.
Процедура эта затратная по времени, подразумевает исполнение определенных государственных законов и привлечение к процедуре юристов. Поэтому такие процедуры банкам обходится дорого. А теперь давайте вспомним насколько массовыми было дефолты по ипотечным кредитам в 2008.
Естественно, банки, чтобы избежать законных расходов при взыскании, просто начали искать легких и дешевых путей, которые бы к тому же сильно ускорили процессы. Так, они не читали предоставленные к процессу взыскания документы, но на судах заявляли, что читали. Они не проверяли информацию, но банковские юристы под присягой уверяли судейский состав, что все проверено. А порой и вовсе были использованы фальсифицированные документы, купленные подешевке на стороне.
Многие в подделке документов сотрудничали с небезызвестной правоохранительным органам компанией DocX, которая и готовила те самые бумаги, продемонстрированные в суде. Впрочем, этой компании в итоге были предъявлены обвинения в ипотечном мошенничестве.
Подлог, лжесвидетельство, подделка
Итак, схема проста. Сначала создавались фальшивые досье на заемщиков. Банки эти досье подписывали и нотариально заверяли свои показания, что все законные шаги по устранению дефолтной ситуации предприняли. К слову, во многих случаях даже подписи нотариусов были подделаны. Суммируем – предоставление фальсифицированных нотариально заверенных письменных показаний под присягой, дача ложных показаний, мошенничество.
Как вы думаете, много участников таких сделок в итоге понесли наказание? Пока что известен только один случай, когда человек был признан виновным – под наказание попал один из менеджеров среднего звена Bank of America. Остальных разбирательства просто не затронули.
